Jika Nasabah/RM meminta Anda sebagai PFC untuk duduk dan diam saja di mobil dan kemudian RM yang akan menemui Calon Nasabah, apa yang harus anda lakukan?
A.Menuruti RM karena jika RM tidak dituruti akan marah dan lapor kepada HO Astra Life
B.Menuruti RM dan kemudian lapor kepada ASM
C.Menolak dengan baik, menjelaskan alasan dengan tepat kenapa PFC harus ikut serta dalam proses penjualan
D.Menuruti dan tidak perlu melapor karena yang terpenting adalah produksi tetap jalan
Nasabah ingin melakukan switching, namun posisi Nasabah ada diluar kota, dan RM meminta supaya proses dapat dilakukan dengan segera. Apa yang harus anda lakukan?
A.Membatik tanda tangan Nasabah, dan selanjutnya menginformasikan kepada Nasabah bahwa transaksi switching sudah dilakukan
B.Koordinasi dengan ASM untuk meminta back up karena PFC akan membatik
C.Menjelaskan kapada RM tentang TAT pengajuan transaksi Switching, memberikan penjelasan kepada Nasabah bahwa proses harus tetap dilakukan sesuai ketentuan demi menjaga keamanan data Nasabah
D.Sudah menyediakan form switching yang sudah ditandatangani oleh Nasabah, disimpan di lemari sehingga bisa digunkan sewaktu-waktu
Pada pernyataan kesehatan, Nasabah merasa bahwa ini adalah proses yang bertele-tele, kemudian meminta segera untuk diselesaikan oleh PFC sendiri dengan alasan Nasabah dalam keadaan sehat. Apa yang harus Anda lakukan?
A.Menuruti karena Nasabah adalah raja.
B.Menjelaskan kepada Nasabah bahwa ini adalah proses yang penting dan harus dilakukan karena jika ada keterangan yang keliru maka kemungkinan besar Nasabah yang akan dirugikan pada saat klaim
C.Tidak tahu
D.Menuruti Nasabah karena produksi adalah yang paling penting
Contoh dari menjalankan nilai Integritas adalah
A.Menegur oknum yang berusaha memalsukan tanda tangan dan kemudian melapor atasan
B.Jika terjadi pemalsuan tanda tangan, pura-pura tidak tahu
C.Menolak suap dari oknum supaya tutup mulut terhadap kecurangan yang dilakukan
D.A dan C benar
Contoh perilaku yang mencerminkan prinsip “Kepentingan Nasabah adalah yang Utama” adalah
A.Menjual Premi besar supaya bisa masuk kualfikasi Penjual terbaik tanpa melihat kemampuan dan kebutuhan finansial Calon Nasabah/Nasabah
B.Merekomendasikan produk dan fund yang sesuai dengan kebutuhan, kemampuan dan profil risiko Calon Nasabah/Nasabah
C.Merekomendasikan produk tertentu terkait dengan insentif PFC
D.Merekomendasikan Fund yang tidak sesuai dengan Profil Nasabah tanpa diberikan penjelasan lengkap
Manakah yang termasuk perilaku yang mencerminkan prinsip “Penjelasan yang Lengkap dan Meneyeluruh”?
A.Menjelaskan seperlunya karena Calon Nasabah sedang terburu-buru
B.Menjelaskan Manfaat, Biaya, Ketentuan, Pengecualian, Fasilitas Polis, Risiko hingga Proses Klaim
C.Menjelaskan bahwa Nilai Investasi/Nilai Dana tidak dijamin, bergerak sesuai dengan Pasar (risiko investasi ada di tangan Nasabah)
D.B dan C benar
Berikut adalah mekanisme pelaporan indikasi pelanggaran kode etik
A.Melaporkan ke atasan langsung (ASM)
B.ASM dan PFC wajib melapor kepada Head of Compliance
C.Jika PFC menduga Atasan terlibat dalam pelanggaran kode etik maka PFC boleh melaporkan langsung kepada Head of Compliance
D.Semua benar
Berikut adalah yang tidak termasuk ke dalam 3 jenis Pelanggaran yang dapat dilaporkan kepada Polisi
A.Peniupan
B.Pemalsuan
C.Penyalahgunaan Dana Nasabah
D.Penipuan (Fraud)
